Diario de trading: qué apuntar y por qué

Un diario de trading es el registro de cada operación: qué se hizo, por qué y cómo salió. Sirve para ver con datos, y no de memoria, qué se repite cuando las cosas salen bien y qué se repite cuando salen mal. Por sí solo no mejora nada: lo que aporta es revisarlo.

¿Qué se apunta en un diario de trading?

Lo básico cabe en una hoja de cálculo o en un cuaderno. Una parte se apunta antes de entrar, cuando todavía no se sabe cómo va a salir, y otra al cerrar.

Antes de entrar:

• Fecha y hora.
• Activo: el par de divisas, el índice o la materia prima.
• Dirección: compra o venta.
• Precio de entrada.
• Stop: el precio al que se cierra la operación si sale mal.
• Objetivo: el precio al que se piensa cerrar si sale bien.
• Tamaño y riesgo: cuánto se pierde si salta el stop, en % de la cuenta.
• El motivo, en una frase: por qué se entra.

Al cerrar:

• Precio de salida.
• Resultado, en R y en % (se explica abajo), con los costes incluidos: comisión y swap.
• ¿Se siguió el plan? Sí o no.
• La emoción: una palabra basta (nervios, prisa, calma, miedo a perderse el movimiento).
• Una captura del gráfico.
• Una lección, en una frase.

Lo que más cuesta no es elegir las columnas: es apuntar todas las operaciones, también las que salen mal.

¿Por qué el resultado en R y no en dinero?

R es lo que se arriesgó en esa operación. Si se arriesga un 1% de la cuenta y salta el stop, el resultado es -1R; si se gana un 2%, es +2R (2% ÷ 1%).

Medirlo así tiene dos ventajas. Permite comparar operaciones de tamaños distintos, porque todas se miden con la misma vara. Y pone la atención en lo que se decidió (cuánto arriesgar y dónde salir) en lugar de en la cifra de dinero del día.

¿Cómo se revisa?

Una vez a la semana, con todas las operaciones delante. Los dos números de siempre:

• El porcentaje de aciertos: operaciones que salieron bien entre el total.
• Lo que se gana de media frente a lo que se pierde de media, en R.

Solo tienen sentido juntos. Un ejemplo con cifras inventadas: acertar el 40% de las veces, ganando 2R de media cuando se acierta y perdiendo 1R cuando se falla, sale a +0,2R por operación (40% × 2R - 60% × 1R). Con un 40% de aciertos parece que va mal y no tiene por qué; y al revés, se puede acertar mucho y perder, si las pérdidas son mucho mayores que las ganancias. Además, con pocas operaciones el azar pesa mucho: unas pocas semanas no dicen casi nada.

Y una idea que conviene tener presente al revisar: una buena decisión puede salir mal y una mala puede salir bien, por eso el diario mira también si se siguió el plan y no solo el resultado.

Un ejemplo (inventado)

Una operación apuntada de principio a fin. Las cifras son inventadas: no es una operación real ni una recomendación.

Salió mal, y aun así es una operación bien registrada: se sabe qué se esperaba, cuánto se arriesgó, qué pasó y qué se aprendió. Dentro de unas semanas, si la prisa aparece en muchas operaciones, el diario lo dirá.

Más preguntas

¿Es lo mismo un diario de trading que el trading diario?

No. El trading diario (day trading) es abrir y cerrar las operaciones en el mismo día. Un diario de trading es el registro de las operaciones, y sirve para cualquier forma de operar, sea en el día o a varias semanas.

¿En Excel, en Notion o en papel?

Da igual. Lo que importa es apuntar cada operación en el momento, sin saltarse las malas, y revisarlo. Una hoja de cálculo tiene la ventaja de que hace las cuentas sola.

¿Sirve en una cuenta de práctica?

Sí. Apuntar en una cuenta de práctica (demo) crea el hábito antes de arriesgar dinero real. Y si algún día se plantea una cuenta de fondeo, un historial apuntado ayuda a ver si se suelen respetar límites de pérdida como los que piden sus exámenes.